Las Formas Federales que Usted Necesita Conocer Para Llenar Sus Taxes

Si usted está llenando sus impuestos probablemente estará abrumado por el montón de papeles que envuelve este proceso. Pero no es necesario que se preocupe, a continuación le explicaremos la funcionalidad de las formas más comunes que usted podrá ver durante este año en la temporada de taxes.

Forma W-2

Los empleadores deben completar la forma W-2 para cada empleado que haya recibido compensación durante el año, independiente de la cantidad. El empleador envía una copia de la forma W-2 al empleado, al Gobierno Federal, al estado y las agencia locales de impuestos. Las compañías deben completar y enviar las formas W-2 antes del 31 de enero de cada ano. Una forma W-2 contiene información importante como su salario, propinas, comisiones, aportes al seguro social, Medicare y Medicaid, aportes al seguro de desempleo y otros programas estatales. También resume los beneficios que la compañía otorga al empleado como plan de retiro, seguro de salud y seguro de vida.

La función básica del W-2 es dejar que el gobierno federal, estatal y local conozca cuánto dinero usted hizo durante el año y cuánto dinero su empleador retuvo de su salario. Esta información es crítica para determinar cuánto dinero usted tendrá que pagar en impuestos federales y estatales.

Forma 1099 Misc

Esta forma la reciben aquellos que no son empleados sino contratistas de una compañía. Es decir, personas que hacen un trabajo para una persona particular o una compañía, pero que no son considerados como empleados pues no existe una relación laboral sino comercial. Existen 13 diferentes criterios que usa el IRS para determinar si alguien es contratista o empleado. Generalmente un contratista es una persona que trae sus propias herramientas, no tiene horario fijo, no trabaja bajo supervisión directa y su compensación no es periódica sino por actividad realizada.

La forma 1099-Misc contiene información sobre la remuneración recibida y si se hizo algún tipo de retención por concepto de impuestos de renta.

Formas 1099-INT y 1099-DIV

Si usted tiene dinero o inversiones en un banco o una institución financiera recibirá estas formas al final del año. Las instituciones financieras le enviarán esta forma dejándole saber a usted y al IRS cuántos ganó en el año por concepto de intereses o dividendos.

Formas 1099-B y 8949

Si usted tuvo algunas ganancias o pérdidas de capital comprando y vendiendo acciones, estas serán incluidas en las formas 1099-B y 8949. Si usted gano dinero, usted deberá pagar impuestos sobre el monto ganado. Si usted tuvo las acciones por menos de un año, serán consideradas ganancias de corto plazo y pagarán impuesto al nivel de renta regular. Si las mantuvo por más de un ano, entonces las ganancias son consideradas de largo plazo y pagaran impuestos a una tasa más baja.

Forma 1098

Si usted tiene un préstamo hipotecario o para pagar por las cuotas de su casa, su prestamista le enviará una forma 1098 la cual muestra el total de intereses que usted pagó por el préstamo de su casa. Esta forma es importante porque muchos dueños de casa pueden reclamar una deducción en los intereses de su préstamo, los impuestos y el seguro de la propiedad pagados durante el año.

Formas 1099-SSA y 1099-R

Usted recibirá una de estas formas si usted recibe un ingreso de su seguro social, su anualidad, plan de retiro o IRA.

Cada año, cada contribuyente de impuestos ya sea casado, separado o viudo, tendrá que llenar una versión de la forma 1040. Actualmente existen tres versiones de la forma 1040

1040EZ

La 1040EZ es la forma de taxes más simple en la categoría de formas 1040. Para calificar por una 1040EZ, todas las siguientes condiciones deberán aplicar:

• Estar llenando como soltero o casado

• Si están llenando como casados juntos deberán ser menores de 65 años de edad y no deberán ser ciegos.

• No deberá reclamar ningún dependiente.

• Sus ingresos deberán ser inferiores a $100,000 y solo deberán provenir de salarios, propinas, compensaciones de desempleo y becas.

• Usted no va a reclamar ningún crédito de impuestos diferente al “Earned Income Credit”.

• Usted no hizo bancarrota recientemente.

Forma 1040A

Si usted no califica por el 1040EZ, usted puede calificar por el 1040A el cual es más fácil de llenar que la forma 1040. Para calificar por la forma 1040A, todas las siguientes condiciones deberán aplicar:

• Su ingreso debe ser inferior a $100,00 y solo puede estar compuesto de salarios, propinas, intereses, dividendos ordinarios, distribuciones de ganancia de capital, distribuciones de IRA, pensiones, anualidades, compensaciones de desempleo, becas y beneficios de retiro para personas que trabajaron en los ferrocarriles.

• Usted no ha hecho ningún ajuste de su ingreso por otras cosas como sus gastos educativos, deducciones del IRA, deducciones de intereses de préstamos estudiantiles, y costos de matrícula

• Usted no reclamara ningún otro crédito que el crédito de sus dependientes, el crédito para las personas mayores o discapacitadas, créditos educativos, crédito de contribuciones de retiro y crédito del ingreso obtenido.

• No tuvo que pagar el Impuesto Mínimo Alternativo (AMT) por acciones que compro al ejecutar las opciones del plan de incentivos de su empleador.

Forma 1040

Si usted no califica por la forma 1040EZ o la forma 1040A, usted debe llenar la forma 1040. La forma 1040 permite el reporte de cualquier tipo de ingreso, deducciones y créditos. Si usted planea detallar sus deducciones, usted tendrá que usar la forma 1040. A pesar de que sea más compleja que las otras dos formas, le ayudará a ahorrar más dinero dependiendo de las deducciones y créditos que usted pida.

Ahora que conoce las formas más comunes que va a encontrar durante la temporada de impuestos, estará mejor preparado para llenar sus taxes.

Si usted tiene alguna pregunta sobre alguna de estas formas o acerca de los créditos a los cuales usted puede ser elegible comuníquese con nosotros al (201)345-5252 o haga una cita haciendo un click en el siguiente link

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nota. Este articulo se proporciona como una guia general e informativa. No pretende ser, ni debe interpretarse como asesoramiento profesional legal, financiero o de otro tipo. Por favor, consulte con su abogado o asesor financiero para discutir cuestiones juridicas o financieras.

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